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1.基金的淨值計算

基金的淨值是指每份基金資產淨值除以基金份額所得到的金額，通常以每份基金的面值（即每份基金的初始價格）爲基礎（1元或者0.1元），計算出每份基金的當前淨值。基金淨值的計算方法有兩種：靜態淨值法和動態淨值法。

1.1靜態淨值法

靜態淨值法是在公允市場價格下估算出基金份額的淨值，將基金資產的全部賣出，再以所得款項除以基金份額的數量，計算出每份基金的淨值。這種方法的計算成本較低，但不適用於持有海外市場等難以順利處置的資產。

1.2動態淨值法

動態淨值法是按照市場情況實時估值出基金資產淨值。基金公司會在交易所公告到達前對基金資產估值以便提前計算基金份額淨值。動態淨值法的核心在於再投資收益的計算，通過將淨值回報率重新加入到原始淨值中實現再投資收益。這種計算方式計算成本高，但計算結果更爲準確。

2.淨值日的概念

在瞭解基金份額計算方式之前，我們要先瞭解淨值日的概念。淨值日是指每個基金的計算淨值的日期，通常是上一個交易日的收市價或第二個交易日的收市價。

2.1基金的淨值計算日

混合型、債券型基金的淨值一般採用T日法，也就是在當天下午1點到3點之間，按當天的基金投資組合評估淨值，並計算客戶份額，不同的是需要調整前一交易日份額的價格和交易帳面上的淨值等。而股票型基金和貨幣市場基金的淨值計算一般採用T+1日法，即在上一個交易日後的一箇工作日來計算。

2.2基金份額計算的流程

基金公司根據淨值日計算基金的當日淨值，然後按照此價格與投資者的申購或者贖回，計算出投資者所持有的基金份額。假設投資者在淨值日之前購買基金，那麼可以根據T-1日的淨值和購買當時的價格來計算所購買的份額。而如果在淨值日當天購買，則需要以當天的淨值來計算。同樣的，贖回基金也需要以當天的價格進行計算。

3.基金是以當天淨值計算份額嗎

通過上述內容的介紹，我們可以得出結論：基金是以當天淨值計算份額。具體來說，如果投資者購買或者贖回基金的時間，正好在淨值日當天，那麼基金公司會根據當天的淨值計算投資者所持有的份額。

基金以當天淨值計算份額的方式，使得投資者可以更及時地獲取當前的份額情況，從而更好地參與市場。同時，也需要投資者根據淨值日來選擇買賣時機，以便獲得更優的交易情況。

4.總結

在本文中，我們首先介紹了基金的淨值計算方式，包括靜態淨值法和動態淨值法。然後，我們詳細講解了淨值日的概念和基金份額計算的流程，最後得出基金是以當天淨值計算份額的結論。希望本文內容能幫助投資者更好地瞭解基金，進行有效的投資。