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1.基金價值的計算方法

不同類型的基金有不同的計算方式。對於股票型基金來說，其價值計算方式與股票類似，用每隻基金淨值乘以持有的基金份數，即爲基金的總價值。而債券型基金等其他類型的基金，由於其淨值的波動幅度較小，一般按照持有基金的份額計算總價值。

1.1淨值計算方式

淨值是指基金資產的價值與基金負債的金額之差，即每份基金所對應的基金資產的淨值。基金的淨值每天都有所變化，所以要根據當天的淨值計算基金的價值。

例如，某隻股票型基金在購買時是每份10元，1年後其淨值爲12元，而我們持有了1000份，則我們持有這隻基金的市值爲12*1000=12000元。

1.2基金成本的計算方法

基金成本指的是投資者購買該基金時的實際成本，是用來決定持有基金收益的重要參數之一。基金的實際成本計算方法有兩種：靜態成本法和動態成本法。

2.靜態成本法

靜態成本法是指基金投資者在購買基金時所支付的價格，就是所謂的買入價。使用靜態成本法計算基金的成本，可以簡單地將投資者持有基金的市值與其原始購買價格相乘。

例如，投資者在2000年1月購買了一隻股票型基金，當時每份的淨值是1元，他購買了1000份，那麼他的總成本就是：1000份*1元=1000元。

無論後來這隻基金淨值如何變化，這位投資者持有該基金的成本一直是1000元。而基金的市值會受到市場的影響而發生變化。

3.動態成本法

動態成本法是指在靜態成本法的基礎上，每次購買或贖回基金時所支付的價格會影響其持有成本。這是因爲每次購買或贖回時，都是按照當天的基金淨值進行的，而不是按照原始購買價格進行的。

3.1購買基金

當我們購買基金時，買入價是按照當天的基金淨值計算的，購買基金的份額也是根據當天的淨值進行計算。這個成本與靜態成本法相同。

3.2贖回基金

當我們贖回基金時，每份基金的贖回價值也是按照當天的基金淨值進行計算的。在動態成本法下，贖回基金的收益是要扣除買入基金的成本。

例如，某位投資者在2019年1月份以每份10元的價格購買了1000份基金，在2020年1月份以每份12元的價格贖回了500份基金，那麼他的成本就是：

（1000份*10元-500份*12元）/500份=8元/份

這個計算方法是將買入基金的成本分攤到贖回基金上，不僅體現了基金的波動，同時也體現了成本的分攤。

4.總結

通過以上的分析可以得知，基金成本的計算方法有兩種，靜態成本法和動態成本法。而基金的價值計算則根據不同的基金類型有不同的計算方式。對於投資者來說，瞭解基金成本和價值的計算方法，可以幫助他們更好的管理自己的投資，分析收益情況，並且做出針對性的投資決策。